[2020年能科股份.603859大动作]36家上市银行Q1净利同比增长5%,中小银业绩波动加大

  5月20日,安永发布《中国上市银行2019年回顾及未来展望》及《中国36家上市银行2020年一季度业绩概览》两份报告。报告显示,2019年度上市银行全年实现净利润合计17483.6亿元,增速7.32%;2020年一季度35家A股上市银行以及1家披露季报的H股上市银行净利润合计4959.87亿元,同比增长5.03%,比2019年一季度增速下降了2.35个百分点。

  进一步来看,上市银行在经历了2018年度净利润下降后,增速有所回升。2017年度至2019年度,大型商业银行和全国性股份制银行的净利润增速呈持续上升趋势,不过城商行和农商行的变动曲线呈现明显的“V”字形状。特别是城商行,近三年净利润增速分别为12.80%、-3.12%和11.41%,波动较大。

  另外,2018和2019年度的上市银行营业收入增速明显提升,其中受资管新规实施以及对实体经济减费让利等多重因素的影响,上市银行手续费及佣金净收入于2017年度仅增长0.28%,2018年度甚至下降了1.45%,2019年得益于上市银行推进理财业务转型、增加符合资管新规要求的净值型理财产品发行规模,以及银行卡业务的快速增长,手续费及佣金净收入增速回升至9.66%。

  从贷款减值损失计提来看,整体上市银行近三年增速分别为7.27%、28.79%和11.12%,其中城商行近三年增速分别为0.92%、75.62%和12.70%,农商行近三年分别为-21.89%、103.04%和9.18%,波动尤为明显。

  波动性还体现在资产和负债规模增速上,近三年上市银行资产规模增速分别为7.02%、6.53%和8.91%,其中全国性股份制银行增速持续上升,城商行持续下降,而大型商业银行和农商行则经历了先降后升。

  上述报告还显示,去年上市银行通过加强信用风险防控,加大不良资产核销和处置力度,平均不良贷款率从年初的1.52%下降至年末的1.46%。同样,不同类型的上市银行出现分化,大型商业银行和全国性股份制银行的不良贷款率下降,而城商行和农商行的不良贷款率则上升。

  安永大中华区金融服务首席合伙人忻怡表示,波动性很大程度上受宏观环境不确定性因素加大的影响。2019年世界经济下行风险突出,地缘政治紧张局势抬头,贸易摩擦持续,全球经济发展的不确定性加剧。中国经济结构性、周期性问题交织,经济下行压力犹存。

  “2020年的新冠肺炎疫情,不可避免地对国内外经济运行造成较大冲击。与此同时,在疫情背景下各国争相出台的超预期、超规模的刺激政策,或将在一定程度上改变国际经济贸易格局,为世界经济带来更多的不确定性,也为上市银行的经营发展带来新的困难和挑战。”忻怡称。

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